tgoop.com/notesfortraders/11643
Last Update:
📢 ЗАВТРА: С 1 сентября 2025 года новые правила снятия наличных в банкоматах
С завтрашнего дня банки обязаны проверять каждую операцию снятия наличных на признаки мошенничества. Если система обнаружит подозрительную активность — лимит составит 50000 рублей в сутки на 48 часов.
🔍 Что считается подозрительным (9 официальных критериев):
— Нехарактерное поведение: необычное время, место, сумма или способ снятия
— Снятие после кредита: обналичивание в течение 24 часов после получения займа
— Крупные переводы: СБП свыше 200000 рублей с последующим снятием
— Закрытие вклада: досрочное закрытие депозита свыше 200000 рублей
— Активная переписка: рост SMS и звонков с новых номеров за 6 часов до операции
— Смена номера: изменение телефона для авторизации
— Изменение устройства: смена характеристик телефона или наличие вирусов
— Множественные отказы: 5+ неудачных попыток снятия за сутки
— Данные из ГИС: информация о подозрительных операциях клиента
🚨 Масштаб проблемы: 38,7 млн попыток мошенничества во II квартале 2025 года — рост на 50%. Банки предотвратили хищения на 3,4 трлн рублей, но ущерб всё равно составил 6,3 млрд рублей.
⚠️ Дополнительные ограничения:
— Месячный лимит: 100000 рублей для клиентов из реестра мошеннических операций
— "Охлаждение" кредитов: отсрочка до 48 часов на выдачу займов свыше 200000 рублей
💡 Что делать при блокировке:
— Получите уведомление через SMS/push
— Обратитесь в отделение банка с паспортом — в отделении можно снять любую сумму
— Ограничение действует только на банкоматы, не на кассы
🎯 Главное: По словам главы профильного думского комитета, 99% клиентов даже не заметят изменений — система высокоточно выявляет именно нетипичное поведение под влиянием мошенников.
Нововведение основано на Федеральном законе №41-ФЗ и направлено на защиту от 200 млрд рублей годового ущерба от телефонных аферистов.
#БанкРоссии #Безопасность #Мошенничество #Банкоматы
@avladfx
BY Заметки для трейдеров FX
Share with your friend now:
tgoop.com/notesfortraders/11643