ЕБИТДА

В РФ начали блокировать частые переводы на карту

1 июня в силу вступили поправки в закон 115-ФЗ (о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем): Росфинмониторинг получил право блокировать операции граждан без решения суда – раньше этим занимались только банки.

Юридически блокировать должны переводы 1) мошенникам; 2) террористам/экстремистам; 3) тем, кто отмывает деньги. Вычленить первые две категории из общего потока – задача простая.

А вот с отмыванием все гораздо сложнее.

Под подозрение могут попасть обычные переводы между друзьями, донаты блогерам, сборы на подарки коллегам, возвраты долгов. Алгоритмы считают подозрительными частые мелкие переводы от разных лиц, особенно без детальных объяснений.

Признаки, по которым будут блокировать переводы:

1. Регулярность отправок
2. Комментарии к ним. Блокируют операции с формулировками "возврат долга", "за квартиру", "арендная плата", "оплата по договору". Даже шутливые упоминания запрещенных веществ могут стать основанием для блокировки.

Эти же комментарии часто используют фрилансеры и небольшие конторы – те, кто челноками возит кроссовки из Китая или продает подписки на сервисы. Теперь даже самым маленьким предпринимателям с ничтожным оборотом придется легализовывать каждую копейку.

Блокировка длится до 10 дней (иногда до 30). Граждан уведомляют в день блокировки, а причины объясняют в течение трех рабочих дней по запросу. Для разблокировки нужно предоставить документы, подтверждающие законность операций – договоры, расписки, декларации.

Решение можно обжаловать через ЦБ или в суде.

www.tgoop.com/ebitdaebitda/3787

6.54K viewsJun 19 at 10:46

В РФ начали блокировать частые переводы на карту

1 июня в силу вступили поправки в закон 115-ФЗ (о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем): Росфинмониторинг получил право блокировать операции граждан без решения суда – раньше этим занимались только банки.

Юридически блокировать должны переводы 1) мошенникам; 2) террористам/экстремистам; 3) тем, кто отмывает деньги. Вычленить первые две категории из общего потока – задача простая.

А вот с отмыванием все гораздо сложнее.

Под подозрение могут попасть обычные переводы между друзьями, донаты блогерам, сборы на подарки коллегам, возвраты долгов. Алгоритмы считают подозрительными частые мелкие переводы от разных лиц, особенно без детальных объяснений.

Признаки, по которым будут блокировать переводы:

1. Регулярность отправок
2. Комментарии к ним. Блокируют операции с формулировками "возврат долга", "за квартиру", "арендная плата", "оплата по договору". Даже шутливые упоминания запрещенных веществ могут стать основанием для блокировки.

Эти же комментарии часто используют фрилансеры и небольшие конторы – те, кто челноками возит кроссовки из Китая или продает подписки на сервисы. Теперь даже самым маленьким предпринимателям с ничтожным оборотом придется легализовывать каждую копейку.

Блокировка длится до 10 дней (иногда до 30). Граждан уведомляют в день блокировки, а причины объясняют в течение трех рабочих дней по запросу. Для разблокировки нужно предоставить документы, подтверждающие законность операций – договоры, расписки, декларации.

Решение можно обжаловать через ЦБ или в суде.

BY ЕБИТДА