Комиссия по Регуляторике

Привычная заплачка без расчетов (хотя вот тут уж точно информации у банков о транзах достаточно - и при желании через МСИ считаемо).

«Предлагаемые Росфинмониторингом изменения усложнят для клиентов проведение безналичных переводов, что с высокой вероятностью приведет к миграции граждан в наличные расчеты, считает председатель Национального совета финансового рынка (НСФР) Андрей Емелин: «Чем сложнее процедура безналичных операций, тем выше доля наличных в обороте». Также часть транзакций может перетечь из карточных переводов в операции через Систему быстрых платежей, так как для этого сервиса Росфинмониторинг делает исключения, и это противоречит принципам добросовестной конкуренции, отмечает Емелин. Еще одно ожидаемое следствие изменений — увеличение накладных расходов банков, в том числе на настройку систем для проверки данных получателя средств, которые указал плательщик, а также увеличение времени на осуществление перевода из-за проведения сверки данных.
#Росфинмониторинг #банки #комплаенс #НСФР #МСИ
https://www.rbc.ru/finances/18/05/2023/6464e2629a7947669eed5922

РБК

Финразведка предложила вводить номер паспорта или ИНН получателя перевода

Росфинмониторинг разработал новую версию проекта, который делает обязательным указание данных получателя при переводах и ограничивает отправления без открытия банковского счета. Полностью требования

👍1🤔1😱1

www.tgoop.com/smart_regulation/4519

534 viewsedited  May 19, 2023 at 05:45

Привычная заплачка без расчетов (хотя вот тут уж точно информации у банков о транзах достаточно - и при желании через МСИ считаемо).

«Предлагаемые Росфинмониторингом изменения усложнят для клиентов проведение безналичных переводов, что с высокой вероятностью приведет к миграции граждан в наличные расчеты, считает председатель Национального совета финансового рынка (НСФР) Андрей Емелин: «Чем сложнее процедура безналичных операций, тем выше доля наличных в обороте». Также часть транзакций может перетечь из карточных переводов в операции через Систему быстрых платежей, так как для этого сервиса Росфинмониторинг делает исключения, и это противоречит принципам добросовестной конкуренции, отмечает Емелин. Еще одно ожидаемое следствие изменений — увеличение накладных расходов банков, в том числе на настройку систем для проверки данных получателя средств, которые указал плательщик, а также увеличение времени на осуществление перевода из-за проведения сверки данных.
#Росфинмониторинг #банки #комплаенс #НСФР #МСИ
https://www.rbc.ru/finances/18/05/2023/6464e2629a7947669eed5922

BY Комиссия по Регуляторике