tgoop.com/proaudit_and_control/1458
Last Update:
👩⚖Вердикт вынесен
Помните историю как одаренная ушлая основательница финтех стартапа Frank Charlie Javice (одна из героинь Forbes 30 до 30) развела гиганта JPMorgan? Если пропустили этот кейс, можно почитать здесь.
На днях её признали виновной по всем пунктам обвинения. Ожидается оглашение приговора в ближайшее время, речь о десятках лет тюрьмы.
Главный, но очень дорогой урок (175 млн $)
Судя по материалам дела, главные впечатляющие показатели о миллионах пользователей, которые и стали ключевой ценностью приобретаемого стартапа не проверялись покупателем (понадеялись на данные продавца) / проверены поверхностно.
Поддельные фальшивые пользователи были выявлены только после интеграции базы данных Frank в свою систему.
Скорее всего проверка со стороны банка была сфокусирована на "традиционных" направлениях, которые проверяются при сделках M&A.
Здесь было бы целесообразно привлечь профильных технических экспертов (если не было такой внутренней экспертизы) и убедиться в проверке подлинности заявлений Frank, целостности представленных данных.
В любом случае, это очень интересный кейс для разбора и понимания, как легко можно создать данные/пользователей, которых нет.
Хорошо, когда это #чужиеграбли
#fraud #мошенничество
#Frank #стартап
#данные
#финтех #банки
BY Про аудит, риски, контроли
Share with your friend now:
tgoop.com/proaudit_and_control/1458