tgoop.com/kfm936/30698
Create:
Last Update:
Last Update:
Переводы упираются в блок
Клиенты российских банков все чаще сообщают о блокировке средств на картах. Такие жалобы массово появляются в народном рейтинге «Банки.ру». Наибольшее число жалоб — у клиентов сервиса «МТС Деньги», пишут «Известия».
В ЦБ пояснили, что речь идет не о технических сбоях, а о мерах по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма. При подозрении в использовании схем с участием подставных лиц банки ограничивают дистанционное обслуживание, а также трансакции. При этом, как отмечают в Росфинмониторинге, массовых блокировок не происходит — «антиотмывочное» законодательство не предполагает такого подхода.
Чаще всего причиной для блокировки является необычно крупная сумма. Кроме того, имеет значение, переводил ли ранее клиент на данный счет какие-то средства. Обычно первый перевод имеет более высокие шансы быть заблокированным, если раньше этому получателю деньги не переводили. В остальном, к сожалению, иногда причины блокировки трудно объяснить логически. Как правило, вероятность ложных блокировок резко возрастает, когда вводятся какие-то новые нормы. И в этих условиях, боясь даже случайно эти нарушения допустить, банки резко ужесточают политику. Я, например, по этой причине предпочитаю иметь более одного счета в разных банках.
@kfm936