115-ФЗ | Адвокат Шупиков Е.В.

Маркетплейсы и 115-ФЗ

Все чаще за разблокировкой счета по 115-ФЗ обращаются предприниматели, которые ведут бизнес на Wildberries, Озон, Яндекс Маркете и других маркетплейсах.

Проблема стандартная: банк заблокировал счёт и запросил документы, которых нет.

А нет документов потому, что закупку товара для интернет-магазина предприниматель делает на рынках типа «Садовод» или в Китае. Естественно за наличку.

Парадокс в том, что сами документы, которые запрашивает банк и которых нет у предпринимателя, банку не нужны.

Банк всего лишь хочет и рыбку съесть отчитаться перед ЦБ о соблюдении 115-ФЗ и сохранить клиента.

Ведь клиенты, ведущие бизнес на маркетплейсах, очень привлекательны для банков (большое количество транзакций = хорошие комиссии для банка).

Поэтому в таких ситуациях нам нужно предоставить в банк очень грамотно подготовленные документы, которые позволят банку формально поставить галочку, что у клиента со 115-ФЗ все ОК и продолжить сотрудничество.

✖️Чего не нужно делать:

1) Жаловаться на банк в ЦБ - получите отписку

2) Писать в банк претензию и грозить судом - в банке работают неплохие юристы, они не испугаются вашей претензии

3) Закрывать счёт в одном банке и переходить в другой - проблема 115-ФЗ очень скоро «догонит» вас в новом банке

4) Пытаться предоставить в банк «липовые» чеки - в комплаенсе банка работают не глупые люди, они сразу распознают подделку

5) Совершать другие попытки запугать или обхитрить банк - это точно не сработает.

✔️Что нужно сделать:

+ Предоставить в банк такой пакет документов, который позволит банку продолжить с нами сотрудничество.

Часто бывает так, что предприниматель сначала пытается самостоятельно уладить вопрос с банком, а когда банк принимает отрицательное решение, обращается ко мне за помощью.

Я конечно помогаю, но пересматривать решение всегда сложнее (и дороже), чем с самого начала все сделать правильно.

Поэтому, если вы торгуете на маркетплейсах и получили от банка «письмо счастья» по 115-ФЗ лучше сразу обращайтесь за помощью к специалисту (лучше ко мне 😎). Так вы точно сэкономите время и деньги.

С уважением,
Адвокат Евгений Шупиков

www.tgoop.com/jurist/1359

33.4K viewsJul 28, 2023 at 06:31

Маркетплейсы и 115-ФЗ

Все чаще за разблокировкой счета по 115-ФЗ обращаются предприниматели, которые ведут бизнес на Wildberries, Озон, Яндекс Маркете и других маркетплейсах.

Проблема стандартная: банк заблокировал счёт и запросил документы, которых нет.

А нет документов потому, что закупку товара для интернет-магазина предприниматель делает на рынках типа «Садовод» или в Китае. Естественно за наличку.

Парадокс в том, что сами документы, которые запрашивает банк и которых нет у предпринимателя, банку не нужны.

Банк всего лишь хочет и рыбку съесть отчитаться перед ЦБ о соблюдении 115-ФЗ и сохранить клиента.

Ведь клиенты, ведущие бизнес на маркетплейсах, очень привлекательны для банков (большое количество транзакций = хорошие комиссии для банка).

Поэтому в таких ситуациях нам нужно предоставить в банк очень грамотно подготовленные документы, которые позволят банку формально поставить галочку, что у клиента со 115-ФЗ все ОК и продолжить сотрудничество.

✖️Чего не нужно делать:

1) Жаловаться на банк в ЦБ - получите отписку

2) Писать в банк претензию и грозить судом - в банке работают неплохие юристы, они не испугаются вашей претензии

3) Закрывать счёт в одном банке и переходить в другой - проблема 115-ФЗ очень скоро «догонит» вас в новом банке

4) Пытаться предоставить в банк «липовые» чеки - в комплаенсе банка работают не глупые люди, они сразу распознают подделку

5) Совершать другие попытки запугать или обхитрить банк - это точно не сработает.

✔️Что нужно сделать:

+ Предоставить в банк такой пакет документов, который позволит банку продолжить с нами сотрудничество.

Часто бывает так, что предприниматель сначала пытается самостоятельно уладить вопрос с банком, а когда банк принимает отрицательное решение, обращается ко мне за помощью.

Я конечно помогаю, но пересматривать решение всегда сложнее (и дороже), чем с самого начала все сделать правильно.

Поэтому, если вы торгуете на маркетплейсах и получили от банка «письмо счастья» по 115-ФЗ лучше сразу обращайтесь за помощью к специалисту (лучше ко мне 😎). Так вы точно сэкономите время и деньги.

С уважением,
Адвокат Евгений Шупиков

BY 115-ФЗ | Адвокат Шупиков Е.В.