crypto_log

crypto_log

ЦБ РФ внес транзакции с обменниками криптовалют в рекомендации к блокировке карт и счетов Банк России определил признаки банковских карт и электронных кошельков, используемых нелегальным бизнесом для принятия платежей от физлиц. Банкам рекомендовано блокировать…

В документе регулятора отмечены следующие особенности:

• Более 10 транзакций в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц.
• Более 30 операций в день, осуществленных физлицами.
• Переводы между физлицами более 100 тыс. рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.
• Менее минуты между зачислением средств и их списанием.
• Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток.
• Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
• Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка.
• Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.


Если совпало два или более признаков, то банку следует предпринять «противолегализационные меры».

В то же время Банк России не уточнил, как «обелить» платежи при ошибочной блокировке

@crypto_log

www.tgoop.com/crypto_log/1971

308 viewsSep 13, 2021 at 13:02

В документе регулятора отмечены следующие особенности:

• Более 10 транзакций в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц.
• Более 30 операций в день, осуществленных физлицами.
• Переводы между физлицами более 100 тыс. рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.
• Менее минуты между зачислением средств и их списанием.
• Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток.
• Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
• Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка.
• Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.


Если совпало два или более признаков, то банку следует предпринять «противолегализационные меры».

В то же время Банк России не уточнил, как «обелить» платежи при ошибочной блокировке

@crypto_log

BY crypto_log