China Legal

На прошлой неделе дважды комментировал историю с проблемами платежей в китайских банках: сначала в «Ведомости», затем – в Newsweek. В обеих статьях на первое место поставили проблемы расчетов через Zhejiang Chouzhou Commercial Bank, хотя на самом деле проблема немного шире. Для объективности стоит уточнить:

1. Проблемы с платежами в январе у многих действительно возникли. Источник проблемы: Executive Order 14114, появившийся в конце декабря в США (кстати, китаисты, как вам номер документа).

2. EO 14114 содержит несколько нововведений; для платежей важнейшим является то, что он: а) позволяет вводить санкции в отношении зарубежных финансовых организаций, которые осуществляют или содействуют значительным транзакциям в отраслях, имеющих отношение к развитию военно-промышленного комплекса; б) распространяется на транзакции вне зависимости от валюты расчетов. То есть, под действие EO 14114 попадают не только долларовые расчеты (которых уже нет), но и расчеты в юанях и любой другой валюте.

3. Китайским банкам, которые не хотят попасть под санкции, необходимо разобраться, как они будут соблюдать эти правила. Если расчеты между российскими и китайскими компаниями являются важной частью бизнеса, то логично обновить правила проверки платежей (напомню: в середине января в Гонконге Минфин США проводил встречу с представителями крупнейших китайских банков по соблюдению требований EO 14114). Если риски от обслуживания бизнеса с Россией выше возможного дохода – от этого направления работы проще отказаться. Поэтому остается подождать: кто-то обновит правила проверки платежей, кто-то может отказаться от обслуживания любых расчетов с Россией.

4. EO 14114 не запрещает обслуживание обычной торговой деятельности, полного запрета на все платежи нет. При этом банку необходимо внимательно следить, чтобы среди платежей не было «проблемных», из-за которых возникнет риск попадания под санкции.

5. И еще: EO 14114 разрешает вводить санкции при обслуживании зарубежным банком «значительных» (significant) платежей. Никаких конкретных сумм нет, значимость оценивается по совокупности обстоятельств. Тем не менее, если банк видит, что платеж на небольшую сумму и не относится к повторяющимся, он может его обработать без каких-то рисков по новым правилам.

Ведомости

Главный для российских импортеров банк Китая остановил все расчеты с РФ

Отказ от использования SWIFT не уберег от риска санкций

www.tgoop.com/cnlegal/377

1.4K viewsPavel Bazhanov, Feb 15 at 09:06

На прошлой неделе дважды комментировал историю с проблемами платежей в китайских банках: сначала в «Ведомости», затем – в Newsweek. В обеих статьях на первое место поставили проблемы расчетов через Zhejiang Chouzhou Commercial Bank, хотя на самом деле проблема немного шире. Для объективности стоит уточнить:

1. Проблемы с платежами в январе у многих действительно возникли. Источник проблемы: Executive Order 14114, появившийся в конце декабря в США (кстати, китаисты, как вам номер документа).

2. EO 14114 содержит несколько нововведений; для платежей важнейшим является то, что он: а) позволяет вводить санкции в отношении зарубежных финансовых организаций, которые осуществляют или содействуют значительным транзакциям в отраслях, имеющих отношение к развитию военно-промышленного комплекса; б) распространяется на транзакции вне зависимости от валюты расчетов. То есть, под действие EO 14114 попадают не только долларовые расчеты (которых уже нет), но и расчеты в юанях и любой другой валюте.

3. Китайским банкам, которые не хотят попасть под санкции, необходимо разобраться, как они будут соблюдать эти правила. Если расчеты между российскими и китайскими компаниями являются важной частью бизнеса, то логично обновить правила проверки платежей (напомню: в середине января в Гонконге Минфин США проводил встречу с представителями крупнейших китайских банков по соблюдению требований EO 14114). Если риски от обслуживания бизнеса с Россией выше возможного дохода – от этого направления работы проще отказаться. Поэтому остается подождать: кто-то обновит правила проверки платежей, кто-то может отказаться от обслуживания любых расчетов с Россией.

4. EO 14114 не запрещает обслуживание обычной торговой деятельности, полного запрета на все платежи нет. При этом банку необходимо внимательно следить, чтобы среди платежей не было «проблемных», из-за которых возникнет риск попадания под санкции.

5. И еще: EO 14114 разрешает вводить санкции при обслуживании зарубежным банком «значительных» (significant) платежей. Никаких конкретных сумм нет, значимость оценивается по совокупности обстоятельств. Тем не менее, если банк видит, что платеж на небольшую сумму и не относится к повторяющимся, он может его обработать без каких-то рисков по новым правилам.

BY China Legal